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为什么银行老是要叫我去对账

责任编辑:魏金鸽 分类:银行 发布时间:2023-05-04 13:59:55 来源:略融财经

银行卡属于信用卡:如果持卡人手里有一张信用卡,银行认为该卡有消费异常,银行就会怀疑持卡人在用信用卡套现,于是银行就会要求持卡人到银行核对账户,甚至怀疑持卡人的信用卡被盗,导致信用卡消费异常。因此,为了保险起见,银行将要求用户定期到银行进行核对。

银行卡属于借记卡:如果持卡人在转账过程中使用借记卡进行大额转账,银行会要求进行账户核对。在转账过程中,如果发现转账金额来源不明,属于异常交易,银行会打电话要求持卡人进行账户核查。

持卡人遇到诈骗行为:骗子会利用各种通讯手段找到我们的电话号码,给他们每个人打电话,并声称自己是银行员工,要求进行账户对账。一般情况下,银行会用官方客服号码让我们查账,但是银行的官方客服号码都是以95开头的,所以当遇到一些私人电话号码的时候,就可以确定这个人是在搞诈骗。我们需要保持警惕,保护我们的隐私。


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对公账户不对账会有什么后果?

对公账户不对账的后果:在原则上来说,如果一个账户长时间不对账,那么它会久悬也就是说,这个账户只能进账,不能出账。同时也会在央行备案,因此不能再用这家企业的名字去别的银行开户,只能去原来的开户行办理。当然,这只是一般原则上的,对于大企业来说,比如国企,他们的资金很多,流水大。这种公司就算不对账,银行也不敢久悬。


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